近日，民生银行江门支行营业部堵截一例可疑客户开户的案例，一名客户持身份证至江门支行营业部办理开卡业务并要求开通大额转账功能。该行工作人员接待客户后，按日常开户流程对客户进行初次身份识别，询问客户开户用途，客户称自己经营渔场，未注册工商。该行工作人员按流程先让客户进行防波堤扫码，同时对其身份信息和工作信息进行识别。经扫码，客户防波堤回显正常。

然而，随后该行工作人员在识别客户身份信息和工作信息中却发现异常情况，客户身份证户籍地址显示为顺德区某村，客户声称个人在开平某地经营渔场，本次开卡因为采购商指定收款银行为民生银行，特此来该行网点办理银行卡业务。工作人员在客户的描述中发现异常，客户户籍地址和客户常住地址均非本地，且客户开户理由牵强。该行工作人员向客户询问下游交易对手名称、单笔交易金额、日常经营情况等佐证材料时，客户以不同理由予以拒绝或以换手机未保存等借口搪塞。（江门日报全媒体记者 陈倩婷）

1、严禁出租、出售个人银行卡，一卡涉案，将会立即报警，相关个人5年内不能新开户。

2、切勿与不熟悉的个人进行账户交易，保护好个人银行卡及密码。

3、快进快出资金过渡明显，分散转入集中转出，试探性交易，非正常时间交易均是账户监测关注点，请正规使用个人账户，避免账户上锁冻结，影响个人正常生活。

责任编辑：王建华

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